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基金理財

投資注意事項

因各境外結構型商品之約定事項依各連結標的而有不同,投資前請詳閱各產品之產品條件內容說明或產品特約事項。

  • 風險告知(實際作業依本行規定為準)
  1. 最低收益風險(Minimum Return risk):
    當投資期間所連結的標的操作績效不佳,可能拿不到配息,以致委託人於到期日時僅得到發行機構所保證100%本金之保證。
  2. 委託人兼受益人提前贖回的風險(Early Redemption Risk):
    連動債未發生違約之狀況下,發行機構於到期日時,將保證償還100%原始投資本金。如提前贖回時必須以贖回當時之實際成交價格贖回,則可能會導致信託本金之損失。因此,當市場價格下跌,而委託人又選擇提前贖回時,委託人會產生損失。
  3. 利率風險(Interest Rate Risk):
    連動債自正式交割發行後,其存續期間之市場價格(mark to market value)將受發行幣別利率變動所影響;當該幣別利率調升時,債券之市場價格有可能下降,並有可能低於票面價格而損及原始投資金額;當該幣別利率調降時,債券之市場價格有可能上漲,並有可能高於票面價格而獲得額外收益。
  4. 流動性風險(Liquidity Risk):
    連動債不具備充份之市場流動性,對於金額過小之提前贖回指示單無法保証成交。在流動性缺乏或交易量不足的情況下,債券之實際交易價格可能會與債券本身之單位資產價值產生顯著的價差(Spread),將造成委託人若於債券到期前提前贖回,會發生可能損及信託原始投資金額的狀況,甚至在一旦市場完全喪失流動性後,委託人必須持有本債券直到滿期。
  5. 信用風險(Credit Risk):
    委託人須承擔連動債發行或保證機構之信用風險;而「信用風險」之評估,端視委託人對於連動債發行或保證機構之信用評等價值之評估;亦即保本保息係由發行或保證機構所承諾,而非受託人之承諾或保證。
  6. 匯兌風險(Exchange Rate Risk):
    連動債屬外幣計價之投資產品,若委託人於投資之初係以新台幣資金或非本產品計價幣別之外幣資金承作,須留意外幣之孳息及原始投資金額返還時,轉換回新台幣資產時將可能產生低於投資本金之匯兌風險。
  7. 事件風險(Event Risk):
    如遇發行機構發生重大事件,有可能導致債券評等下降(bond downgrades)。
  8. 國家風險(Country Risk):
    連動債之發行或保證機構之註冊國如發生戰亂等不可抗力之事件將導致委託人損失。
  9. 通貨膨脹風險(Inflation Risk):
    通貨膨脹將導致債券的實質收益下降。
  10. 交割風險(Settlement Risk):
    連動債之發行或保證機構之註冊國或所連結標的之交易所或款券交割清算機構所在地,如遇緊急特殊情形、市場變動因素或逢例假日而改變交割規定,將導致暫時無法交割或交割延誤。
  11. 受連結標的影響之風險(Sub-effect of Underlying):
    所連結之標的如遇特殊因素而須更換,計算價格的代理人將有權依誠信原則挑選適當的標的代替。
  12. 產品變更條件風險
    產品說明書僅為參考發行條件中文說明,然實際發行成立條件一切仍須以實際成立日當日為準;另為因應市場之一切可能性之變動,本行保留變更產品組成條件(含債券發行機構)之權利,以保障投資人最大之權益。
  13. 其他風險(Other Risk):
    合併風險、市場風險、法律風險及政治風險等相關投資風險。
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