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基金理財

特定金錢信託投資後收型基金注意事項
  【為保障您的權益,請詳讀下列注意事項,或請本行理財專員協助詳細說明】
  1. 後收型基金定義:本行所稱後收型基金係指鋒裕(B 、T、U 股)、 NN(L)(Y 股)、野村愛爾蘭(B股)、 富蘭克林(F 股) 、路博邁(B、C2、E 股)、摩根(F 股)系列 、聯博(E 股)、先機(B、C2股)、群益(N 類型)系列基金及其他申購手續費屬遞延至贖回時收取之基金。

  2. 遞延申購手續費(Contingent Deferred Sales Charge):
    報酬標準:費率 0%~4%,於基金贖回時依贖回市價與信託本金孰低者或以信託本金乘上適用費率計算之(計算方式該基金公開說明書規定),由基金公司自贖回總額中扣收,實際金額依基金經理公司計算為準。

    信託期間
    遞延申購手續費率
    基金系列
    未滿1年 1年(含)~2年 2年(含)~3年 3年(含)以上 4年(含)以上
    富蘭克林(B股)(停售) 4% 3% 2% 1% 0%
    駿利(B股)(停售) 4% 3% 2% 1% 0%
    聯博股票型(B股) 4% 3% 2% 1% 0%
    聯博債券型(B股) 3% 2% 1% 0%
    鋒裕(B股) 4% 3% 2% 1% 0%
    鋒裕(T股) 2% 1% 0%
    鋒裕(U股) 3% 2% 1% 0%
    NN(L)(Y股) 3% 2% 1% 0%
    野村愛爾蘭(B股) 3% 2% 1% 0%
    富蘭克林(F股) 3% 2% 1% 0%
    路博邁(B股) 4% 3% 2% 1% 0%
    路博邁(E股) 3% 2% 1% 0%
    路博邁(C2股) 2% 1% 0%
    聯博(E股) 3% 2% 1% 0%
    先機(B股) 4% 3% 2% 1% 0%
    先機(C股)(停售) 1% 0%
    先機(C2股) 2% 1% 0%
     
    1年(含)以下 1~2年(含) 2~3年(含) 超過3年
    3% 2% 1% 0%
    摩根(F股)
    群益(N類型)
    3% 2% 1% 0%


  3. 投資人於申購後收型之境外基金前,應充分瞭解其費用結構,相關「境外基金手續費後收級別費用結構聲明書」請詳見本行基金資訊頁面(http://fund.entiebank.com.tw/)或基金公開資訊測站下載。

  4. 後收型基金持有期滿自動轉換至相同基金之前收型級別規範:依現行基金公司公開說明書之規定,部分系列後收型基金投資人持有期滿後將自動轉換成相同之前收型基金。轉換時點將根據投資人當初所申購各基金之日期及各基金公司轉換規範而定,投資人可參閱基金公司之公開說明書。
    注意事項:
    (1)各基金之轉換基準日(T)仍以國外通知日期為主,若遇假日則順延至下一個營業日,假日以基金註冊地為主。
    (2)若投資人欲辦理後收型基金贖回,須於轉換基準日之前一營業日(T-1)前辦理,惟遞延手續費(CDSC)仍需依持有期限計算並自贖回款中扣除。
    (3)若投資人欲辦理後收型基金轉換,須於轉換基準日之前四個營業日(T-4)前辦理,惟投資人持有之後收型基金期滿,基金公司仍將自動轉換至相同基金之前收型級別。
    (4)因執行自動轉換之故,預定轉換基準日(T)將暫停交易,待完成轉換後始可處分轉換後之前收型基金。
    (5)各基金之自動轉換作業,投資人無須負擔任何成本。
    (6)各基金之自動轉換,亦適用「所得基本稅額條例」中,海外所得之課稅計算規定。

    總代理人 基金系列 後收型基金轉前收型基金規範
    (倘有變動,依最新之公開說明書內容辦理)
    富蘭克林投顧 富蘭克林
    全球投資
    B股
    從 2011年 1月起, B股基金在購買後接近或屆滿 84 個月時,將由管理公司安排在每月的預定轉換日自動轉入相同基金的A股。因此,所有適用的名稱及情況應一併改為A股適用之名稱及情況。
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列B股基金(以下稱「本系列基金B股」),如投資人持有本系列基金B股自購買日起,已持有滿48個月(含)以上,投資人持有至免收或有遞延銷售手續費年限(滿四年)時可選擇贖回,投資人持有B股時間愈長可能因持續負擔基金費用以致影響其中長期績效。
    F 股
    F 股在購買屆滿 36 個月後,將由管理公司安排在每月的預定轉換日免費自動轉入相同基金的 A 股。因此,所有適用於該類股的條款及其他條件應一併改為 A 股適用之條款及其他條件。(參見基金公開說明書約P.133)
    野村投信 NN(L) 「Y」股份級別
    「Y」股份級別之股份,三年後將免費自動轉換為相同子基金之「X」股份級別之股份。 (參見基金公開說明書約P.12。)
    野村愛爾蘭 單一投資人名下(且非屬綜合帳戶者)之 B類或 BD 類股份,於持有如增補說明所述之一定年限後,將依相關增補說明自動轉換為同一子基金之其他股份類別。透過金融中介機構之綜合帳戶持有之 B類或 BD 類股份,其所屬投資人之紀錄由金融中介機構管理者,將依該綜合帳戶之登記所有人之指示轉換。(參見基金公開說明書約P.55。)
    路博邁投顧 路博邁 附錄 II
    股份類別視過渡期或其它於本公開說明書做成時與相關類別股東之安排狀況而定, B、C2及E股份, 依序自各股份之申購日起算,於四年(B類別)、兩年(C2類別)及三年(E類別)後,依序自動轉換成T股份。(參見基金公開說明書約P.60。)
    聯博投信 聯博 B CDSC受益憑證-自動轉換
    在生效日(定義如下)時,符合資格之BCDSC受益憑證受益人居住在台灣者,於持有該符合資格之BCDSC受益憑證達第I部份規定之特定年期後,該符合資格之BCDSC受益憑證將自動轉換為同一基金依第I部份規定之其他受益憑證類別。就此目的之生效日應為二O一六年四月三十日或依帳戶持有人/金融中介機構為了處理自動轉換所必要進行之升級而要求之較晚日期。
    E CDSC受益憑證
    E CDSC受益憑證於持有達第I部份規定之特定年期後,將自動轉換為同一基金依第I部份規定之其他受益憑證類別。
    (參見基金公開說明書約II-7)
    鋒裕匯理投顧 鋒裕匯理 持有 B、T、U 級別單位將於適用於相關單位之遞延銷售費期滿後,每月自動轉換為 A級別單位,且免收任何費用。自動轉換將每月進行,且單位持有人應注意就任何待轉換之單位,如有任何尚未完成之買回或轉換要求,則剩餘之單位將於次月才轉換至 A 級別單位。該轉換可能對某些國家之投資人產生稅務負擔,投資人應諮詢其稅務顧問。(參見基金公開說明書約P10)
    富盛投顧 先機 自生效日(定義如下)起,B股股份及C2股股份,不論於生效日之前或之後購入,均將自首次申購相關B股股份之日起4年期間屆滿時,或自首次申購相關C2股股份之日起2年期間屆滿時,自動轉換為對應之A股股份。就此目的之生效日應為2017年3月31日,或為處理自動轉換所必要進行升級而要求之較晚日期。(參見基金公開說明書,約P26)
    摩根投信   於申購起第3周年日,自動轉換為A股份級別。 該轉換可能會產生稅捐負擔。(參見基金公開說明書,約P65)

  5. 基金分銷費用 (Distribution Fee): 後收型基金需負擔分銷費用(Distribution Fee),該分銷費用係屬基金公開說明書所規定之費用,並非受託人額外收取,由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除,計收方式詳見公開說明書。

  6. 信託管理費:第一年免收,次年度起以信託本金乘上費率(0.2%)乘上持有期間計算之,並於投資標的贖回時,按先進先出原則,於返還之贖回總額中扣收。

  7. 有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可於本行基金頁面(http://fund.entiebank.com.tw/)或至境外基金資訊觀測站中查詢。

  8. 富蘭克林B股、駿利B股及聯博B股基金均已自2015年12月1日起由基金公司停止受理新申購;惟於2015年12月1日前委託投資(申購)前述基金之委託人仍應依約負擔遞延申購手續費及分銷費用。


 
 
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