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投資理財

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基金種類 購買方式
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公開說明書  
購買方式
  • 單筆申購
    此種種方式的優點在於有彈性,可視行情的好壞隨時決定買入或賣出,而不像定期定額的方式,行情好時買,不好時也買,具有強迫性,當然,整筆買賣的方式也就必須承擔較高的風險,而且因為基金的手續費並不便宜,不鼓勵短線進出以免增加成本耗損。
  • 定期定額申購
    其優點在於分散投資時間,減少了投資風險,不需隨時注意基金淨值的波動,行情高時買到單位數少,行情低時買到單位數較多,長期而言,所購入基金單位數會比整筆購入的方式來得多,平均價格也較為便宜。
    定期定額平均成本法
    淨值10元開始買,6元賣掉時,倒底是賺還是賠呢?
    期數 儲蓄額 實際投資額 淨值 累積單位數 總投資額 投資淨值 損益﹪
    1 10,000 9,900 10 1,000.0 1,000.0 10,000  
    2 10,000 9,900 9 2,100.0 20,000 18,900 -5.5%
    3 10,000 9,900 8 3,337.5 30,000 26,700 -11.0%
    4 10,000 9,900 7 4,751.8 40,000 33,263 -16.8%
    5 10,000 9,900 6 6401.8 50,000 38,411 -23.2%
    6 10,000 9,900 5 8,381.8 60,000 41,909 -30.2%
    7 10,000 9,900 3 11,681.8 70,000 35,045 -49.9%
    8 10,000 9,900 2 16,631.8 80,000 33,264 -58.4%
    9 10,000 9,900 4 19,106.8 90,000 76,427 -15.1%
    10 10,000 9,900 6 20,756.8 10,0000 124,541 24.5%

    當淨值10元買進,6元賣出,獲利→24.5%
    看起來是賠錢的買賣,其實是賺錢的…
 
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